حقوق در آلمان
ببینید آخر ماه واقعاً چقدر به حسابتان می‌رسد، و شغلتان برای کارفرما چقدر خرج برمی‌دارد.
پیش از هر مالیات و حق‌بیمه‌ای. همان عددی که در قراردادتان نوشته شده.
نتایج شما اینجا نمایش داده میشود
فرم را پر کنید و روی «محاسبه» بزنید.
حقوق ناخالص به خالص 2026: حقوق خالص چطور به دست میآید
این ماشینحساب نشان می‌دهد پس از مالیات حقوق و حق‌بیمه‌های اجتماعی چه مبلغی از حقوقتان به حساب می‌رسد. مالیات حقوق از فرمول رسمی وزارت دارایی فدرال برای 2026 پیروی میکند و بیمهٔ درمانی با نرخ صندوق خودتان حساب میشود. نتیجه عددی است که می‌توانید کنار فیش حقوقی‌تان بگذارید، و ردیف به ردیف می‌بینید هر یورو کجا می‌رود.
میان ناخالص و خالص چه می‌گذرد
از حقوق ناخالص شما دو چیز کم میشود: مالیات و بیمهٔ اجتماعی. مالیات یعنی مالیات حقوق (Lohnsteuer)، مالیات همبستگی (Solidaritätszuschlag) و، اگر عضو یکی از اجتماعات دینیِ مالیات‌گیر باشید، مالیات کلیسا (Kirchensteuer). بیمهٔ اجتماعی از بیمهٔ بازنشستگی، بیکاری، درمانی و مراقبت تشکیل میشود.
کارفرمایتان معمولاً نیمهٔ دیگر این حق‌بیمه‌ها را می‌پردازد. به همین دلیل در نتیجه هزینهٔ کارفرما را هم می‌بینید: حقوق ناخالص شما به‌علاوهٔ سهم کارفرما از همهٔ حق‌بیمه‌ها. حقوق را می‌توانید ماهانه یا سالانه وارد کنید و حتی برعکس حساب کنید: حقوق خالصی را که لازم دارید بنویسید تا ماشینحساب بگوید چه حقوق ناخالصی به آن می‌رسد.
کلاس مالیاتی 1 تا 6
کلاس مالیاتی (Steuerklasse) تعیین میکند هر ماه چقدر مالیات حقوق کسر شود، نه اینکه در پایان سال چقدر مالیات بدهکار می‌شوید. کلاس I برای مجردهاست و کلاس II برای والدین تنها که فرزندی در خانه دارند. برای زوجهای متأهل کلاس‌های III، IV و V مطرح است: III برای درآمد بالاتر و V برای همسر، یا هر دو در IV. کلاس VI برای شغل دوم یا شغل‌های بعدی است.
زوج‌ها در ماشینحساب می‌توانند ترکیب‌های III با V، IV با IV و IV با ضریب را کنار هم بگذارند. در پایان سال اظهارنامهٔ شما مشترک است، پس مالیات درآمد واقعی همان میماند. کلاس‌ها فقط جابه‌جا میکنند که هر ماه چقدر به دستتان می‌رسد و بار آن بر دوش کدام‌یک از شما دو نفر است.
مالیات حقوق، مالیات همبستگی و مالیات کلیسا
مالیات حقوق طبق برنامهٔ رسمی محاسبه (Programmablaufplan) حساب میشود که تعرفهٔ § 32a EStG را گام به گام اجرا میکند. اگر درآمد مشمول مالیاتتان زیر معافیت پایه (Grundfreibetrag) بماند، مالیات حقوقی تعلق نمی‌گیرد. مالیات همبستگی از همان برنامه میآید و برای درآمدهای پایین‌تر کاملاً حذف میشود.
مالیات کلیسا در بایرن و بادن-وورتمبرگ 8% است و در همهٔ ایالت‌های دیگر 9%. معافیتهای فرزند در پروندهٔ مالیاتی الکترونیکی شما (ELStAM) آن را و مالیات همبستگی را کم میکند، اما خود مالیات حقوق را نه.
بیمهٔ درمانی و نرخ اضافه
در بیمهٔ درمانی دولتی درصدی از حقوقتان را تا سقف مشمول حقبیمه (Beitragsbemessungsgrenze) می‌پردازید. نرخ اضافه (Zusatzbeitrag) هم به آن اضافه میشود که هر صندوق خودش تعیین میکند و نیمی از آن با شماست. در ماشینحساب صندوق بیمهٔ درمانی خود را انتخاب کنید یا نرخ دلخواه بنویسید. ماشینحساب نشان می‌دهد فاصلهٔ صندوق‌ها از هم چقدر است و تعویض صندوق ماهانه چه ارزشی داشت.
اگر بیمهٔ خصوصی دارید، حقبیمهٔ ماهانهٔ خود را وارد می‌کنید. کارفرما نیمی از آن را می‌پردازد، اما حداکثر به‌اندازه‌ای که برای بیمهٔ دولتی شما باید می‌پرداخت. نرخ صندوق‌های بیمهٔ درمانی هر روز از نظر تغییر بررسی میشود.
بیمهٔ مراقبت، بازنشستگی و بیکاری
در بیمهٔ مراقبت، نرخ شما به وضع خانواده‌تان بستگی دارد. کارکنان بالای 23 سال بدون فرزند اضافهنرخ بیفرزندی (Kinderlosenzuschlag) را تنها خودشان میپردازند. کسی که یک‌بار فرزندی داشته باشد دیگر آن را نمی‌پردازد، و از فرزند دوم به بعد، تا زمانی که فرزند زیر 25 سال است، نرخ به‌ازای هر فرزند پایین میآید. ایالت زاکسن بیمهٔ مراقبت را میان کارکنان و کارفرمایان نابرابر تقسیم میکند.
بیمهٔ بازنشستگی و بیکاری هرکدام درصدی از حقوقتان را می‌گیرند و نیمی از آن را کارفرمایتان می‌پردازد. بالاتر از سقف مشمول حقبیمه دیگر چیزی گرفته نمی‌شود و ماشینحساب چنین ردیف‌هایی را «سقفخورده» نشان می‌دهد. اگر به‌جای بیمهٔ بازنشستگی دولتی عضو صندوق بازنشستگی صنفی (Versorgungswerk) هستید، می‌توانید آن را تنظیم کنید.
بیش از یک عدد
اگر حقوقتان در محدودهٔ گذار (Übergangsbereich) باشد، حق‌بیمه‌هایتان روی مبلغی کاهش‌یافته حساب میشود و ماشینحساب این را در نظر می‌گیرد. در سطحی که با یک مینی‌جاب (Minijob) برابر است، کارفرما حقبیمهٔ مقطوع می‌پردازد و یادآوری میآید که نتیجه فقط یک تخمین تقریبی است.
همچنین می‌توانید افزایش حقوق، ساعت کار هفتگی کمتر یا بیشتر، شغل دوم در کلاس مالیاتی VI و مستمری احتمالی‌تان را امتحان کنید. همین حقوق را می‌توان در همهٔ شهرهای بخش ملک با اجاره سنجید.
پرسش‌های رایج دربارهٔ ماشینحساب حقوق ناخالص به خالص
از حقوق ناخالص چقدر خالص میماند؟
به کلاس مالیاتی، صندوق بیمهٔ درمانی، مالیات کلیسا، فرزندان و ایالت بستگی دارد. ماشینحساب میگوید چه سهمی از حقوق ناخالص به دست شما می‌رسد و همهٔ کسورات را جداگانه نشان می‌دهد.
برای زوجهای متأهل کدام کلاس مالیاتی بهتر است؟
بستگی دارد حقوقها چقدر با هم فاصله دارند. ماشینحساب III با V، IV با IV و IV با ضریب را کنار هم میگذارد. مالیات کل سال در همه یکسان است و انتخاب فقط حقوق خالص ماهانه را عوض میکند.
چرا فیش حقوقی من فرق دارد؟
معافیتهای ثبتشده در ELStAM، خودروی شرکتی، حقوق ماه سیزدهم و تبدیل حقوق به مزایا نتیجه را عوض میکنند. ماشینحساب دربارهٔ اینها نمیپرسد و آنچه ملاک است فیش کارفرمای شماست.
صندوق بیمهٔ درمانی من چه اثری بر حقوق خالص دارد؟
هر صندوق نرخ اضافهٔ خود را تعیین میکند و نیمی از آن با شماست. در سقف مشمول حقبیمه، فاصلهٔ گرانترین و ارزانترین صندوق ماهانه مبلغ محسوسی میشود.
اضافهنرخ بیفرزندی چیست؟
اضافهای در بیمهٔ مراقبت برای کارکنان بالای 23 سال بدون فرزند که آن را تنها خودشان میپردازند. با اولین فرزند این اضافه برای همیشه حذف میشود.
سقف مشمول حقبیمه چیست؟
حدی که حقوق شما تا آن برای یک شاخهٔ بیمه مشمول حقبیمه است. آنچه بالاتر باشد دیگر حقبیمه نمیخورد. در نتیجه این ردیف «سقفخورده» علامت میخورد.
برای یک حقوق خالص مشخص چقدر حقوق ناخالص لازم دارم؟
بالای صفحه را روی «ناخالص از روی خالص» بگذارید و حقوق خالص دلخواه را بنویسید. ماشینحساب حقوق ناخالصی را پیدا میکند که دقیقاً شما را به آن می‌رساند.
از افزایش حقوق چقدر میماند؟
کمتر از آنچه عدد میگوید، چون مبلغ اضافه با بالاترین نرخ مالیاتی شما مالیات میخورد و حقبیمهٔ کامل هم رویش میآید. در ماشینحساب حقوق امروزتان را کنار حقوق درخواستی بگذارید، ردیف به ردیف.